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新华社谈比特币：比特币半月价飙50%风险加剧，需扎紧制度笼子

来源：当代财经网时间：2017-08-18 15:09:00

比特币交易平台乱象丛生风险逐渐向金融领域渗透

比特币因其可匿名、不受国界限制、不易追踪等特性，往往被不法分子利用，成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。随着近几年比特币交易平台发展风生水起，比特币的风险产生了新变化，正逐步向金融领域传递。

“部分比特币交易平台将比特币包装成一种‘一本万利’的投资品，吸引投资者涌向交易平台，其中不乏私募基金等金融机构。”赵鹞介绍，通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险容易蔓延至金融领域。

同时，不少交易平台怂恿会员参与高杠杆的期货交易，自己坐庄暗中操纵市场，虚假交易，令投资人的资产权益难以保障。

人民银行透露，今年年初，人民银行多次对比特币交易平台开展现场检查发现，北京的部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务，火币网曾因涉嫌市场操纵而被投资者起诉至法院;BTC100存在虚增其平台比特币交易规模的情况。

此外，目前国内比特币平台高达数十亿元的客户资金缺乏第三方存管，客户资金面临“跑路”风险。近期，央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现，火币网和OKCoin币行均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元人民币。

人民银行北京营管部货币信贷处相关人士介绍，一些比特币交易平台能够掌握投资者的转账、支付密钥和口令，一旦平台经营者决定跑路，瞬间可将大量比特币转移至其他地址，平台经营主体挪用甚至侵吞客户比特币资产没有技术障碍，风险较大。

比特币监管面临挑战违规平台应受重罚或关停

在比特币风险不断积聚的背景下，监管部门采取一系列措施对比特币及其交易平台进行清理整顿，多次对主要的比特币交易平台开展现场检查，约谈交易平台负责人，引导交易平台主动采取收取交易手续费、暂停提币、升级反洗钱系统等措施。

监管加大力度清理整顿比特币市场乱象，取得了一定成效。相比2016年末，北京地区主要交易平台成交量和成交金额大幅下降99%以上，全球以人民币计价的比特币交易占比由95%大幅下降至目前的15%左右，比特币价格变化也由中国市场主导转为国际市场主导。

杨义先表示，虽然上半年人民银行对比特币市场及平台乱象加强了监管，但依然存在诸多监管空白。“应尽早确立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则，把比特币装进制度和监管的笼子里。”

“按理说，比特币不能兑换成人民币，也不能用于支付结算，交易量应该逐渐萎缩。但事实上，这几年国内比特币价格在大幅波动中不断攀升，交易平台客户资金存量规模也越来越大，这些交易资金哪里来?”赵鹞认为，部分金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，违规为比特币交易提供了便利。“应加强金融机构和支付机构的监管，防止比特币投机风险向金融体系传导。”

专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者的实名审查制度，实现交易和兑换过程透明化;加大对比特币交易平台违规行为的惩治力度，对部分严重违规的比特币交易平台进行关停取缔。