华夏银行一支行长被终身禁业因职务侵占4740万

来源：当代财经网时间：2017-10-28 17:04:01

华夏银行上海张江支行今年8月也收到上海银监局的行政处罚单，因刘旸事件被责令改正并罚款100万元。

事实上，早在2015年4月，刘旸就因犯职务侵占罪、犯高利转贷罪，两罪并罚被上海浦东新区人民法院判处有期徒刑14年，没收财产人民币10万元，罚金人民币500万元。界面记者从裁判文书网找到一份刘旸职务侵占的刑事判决书，该判决书中披露了刘旸犯罪的更多细节。

刘旸是如何利用职务之便，通过票据业务非法获利4740万的呢?

涉事的华夏银行上海张江支行(下称张江支行)于2011年5月开业，是华夏银行在上海地区设立的第24家经营机构，是当时华夏银行为了积极推进市郊联动、大力开发园区市场的重要举措。

2011年12月，刘旸被聘任为华夏银行上海张江支行负责人，后被任命为张江支行行长，全面负责支行的经营管理，包括组织存款、贷款结算业务、人民币储蓄业务、支行的营销工作等。

2012年2月，刘旸以张江支行名义向华夏银行上海分行提交《关于申请优惠贴现利率的报告》，拟以优惠利率为帝朗公司等企业办理银票贴现，希望通过银票贴现业务带动存款增长。

据该报告记载：在单笔贴现业务上，执行华夏银行保本点降低1个百分点的优惠贴现利率，由此带来的阶段性亏损，支行承诺在该企业后续同等金额的贴现业务中按银行保本点提高1个百分点执行;执行优惠利率的贴现业务派生存款比例不低于25%，且为定期存单，运用增长的存款配置新增贷款赚取利润。

然而，在实际执行过程中，企业并没有得到优惠，反而进了刘旸的口袋。2012年2月至2013年3月，刘旸以银行业务费、银行需给予存款客户额外利息补偿费等为名要求13家贴现企业将利率差价款返还给张江支行，并指令贴现企业将利差款汇入其个人账户及其个人控制的其他账户，从而获取贴现利差款4740万余元。

其中，刘旸为帝朗公司办理银票贴现业务共计19.35亿余元，为铜力公司办理银票贴现共计7.64亿余元，为福州惠普贸易有限公司、福州山城青贸易有限公司等11家福建企业办理银票贴现共计52.59亿余元，合计79.58亿元。

此外，刘旸还涉及套取小额贷款公司贷款资金后转借给他人，从中牟利的行为构成高利转贷罪的情形。

判决书显示，2012年1月至10月间，刘旸以其名下六套房产作为抵押等方法，与民欣小贷公司、华谊小贷公司分别签订《借款合同》，以平均月利率2%向这两家小贷公司申请贷款并套取贷款资金4000万元。此后，被告人刘旸以月利率为3%至3.5%先后转借给邹某某1000万元、庞某某3000万元、张某1000万元，分别收取邹某某利息76.5万元、庞某某利息1190万元、张某利息30.4万元，共计1296.9万元，扣除支付给小贷公司收取的贷款利息后，违法所得554.3万元。

上海市浦东新区人民法院认为：被告人刘旸身为银行工作人员，在办理、审核贴现业务中，利用职务便利，将应属于银行的贴现利率差价款4740万余元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪;被告人刘旸还以牟利为目的，套取小额贷款公司的贷款资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大，其行为构成高利转贷罪。

上海市浦东新区人民法院审理后作出的一审刑事判决为：依照《中华人民共和国刑法》等规定，判决被告人刘旸犯职务侵占罪，判处有期徒刑12年，没收财产人民币10万元;犯高利转贷罪，判处有期徒刑4年，罚金人民币500万元，决定执行有期徒刑14年，没收财产人民币10万元，罚金人民币500万元。