互金协会警示网络平台杠杆交易风险外汇平台属于非法设立

来源：当代财经网时间：2017-11-11 21:22:41

对于通过网络平台开展的外汇、贵金属等金融交易活动，中国互联网金融协会（下称互金协会）严肃警示风险。

11月10日，互金协会发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护，因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

互金协会指出，根据金融监管部门和互金协会的监测，通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多。

具体而言，此次互金协会提示风险的交易活动包括，境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易（含跨境），以及境外机构未经批准通过网络平台为境内客户提供交易。

以网络外汇交易平台为例，此前已经出现风险事件。一位接近监管人士表示，外界普遍以为应该外汇局管，但只有涉及非法买卖外汇时，才会是外汇局管。如果涉及超范围经营，是工商部门负责；主体经营资格确认，是证监部门负责；如果还涉及非法集资，则是公安部门管。“现在的问题是，没有一个部门愿意牵头管这件事。目前此类外汇交易平台处于‘没人管’的尴尬境地。”

另有接近监管人士指出，但由于互金协会没有执法权，这个通知更多是提示风险的作用。

互金协会提示，各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规，不得为此类非法金融交易提供服务，要求各会员单位加强自律，抵制非法金融交易行为，不为其提供服务。

协会同时呼吁，社会公众应认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易，谨防因交易违法造成自身财产损失，如发现违法犯罪活动线索，应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

就在一个月前，国家互联网金融安全技术专家委员会（下称专委会）也发布了一份关于“互联网外汇理财”的巡查公告，称近期发现我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。

报告中就点名如JJPTR穷至富计划（www.jjptr.com）、瑞威Richway（www.richwaych.com）等网络平台，以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。

11月10日，中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》（下称《风险提示》）称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

《风险提示》的发布，或意味着监管部门将对上述网络平台实行清理整顿。