环球快看：权益型理财净值逐步回归 光大理财加仓果断、青银理财小规模产品领跑丨机警理财日报

机警理财日报2月13日电，权益理财又有新变化！

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据南财理财通最新数据，截至2023年2月12日，今年以来全市场已新增发行净值型银行理财达1,755只。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中，一级(低风险)的产品占比3.02%，二级(中低风险)占比89.06%，三级(中风险)占比7.01%，四级(中高风险)占比0.06%，五级(高风险)占比0.85%。

从投资性质来看，固收类产品占比97.55%；混合类产品占比1.6%；权益类产品占比0.28%；商品及金融衍生品类产品占比0.57%。由此看出，固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

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权益型理财净值回归青银理财小规模产品夺得收益冠军

据南财理财通数据，截至2023年2月9号数据，23只权益类银行理财产品中，8只产品近6月净值增长率为正。在排行榜前八的理财产品中，“青银理财璀璨人生成就系列人民币个人理财计划2022年204期(权益类)”以5.55%的收益排行第一，招银理财和华夏理财产品各占两席，其余净值增长率为正的银行理财产品来自贝莱德建信理财、民生理财和宁银理财。

从近半年年化波动率来看，光大理财的产品包揽前三，“阳光红卫生安全主题精选”半年年化波动率最高，为25.17%，剩余两只产品半年年化波动率均超过20%。华夏理财的两只产品采用“打新”策略，整体波动率较低。不过，随着全面注册制的放开，南财理财通课题组认为“打新”策略产品或无法延续低波特性。

从投资周期看，投资周期在360天及以上的理财产品相较投资周期较短的产品有更好的投资收益表现。

从投资标的所属行业来看，大消费板块回暖，医疗新能源相关题材回暖仍需时间。“招卓消费精选周开一号权益类理财计划”建仓时间为2021年2月9日的股市高位，2月18日后净值持续半年低于1，后通过合理的仓位控制和审慎加仓，产品收益回正。

光大理财发行了5只公募型权益理财。南财理财通底层数据显示，截至2022年4季度，光大理财这5只投资产品资产净值总规模为3.9518582106亿元，较上季度下降2.7%。5只投资产品总份额为430968074.2份，较上季度增加5.3%。除“阳光红300红利增强”外，其余光大理财公募权益产品份额均增加。

从权益资产占比来看，光大银行公募权益理财四季度权益资产占比均有所提高。“阳光红新能源主题”四季度将权益占比调高为91.09%，南财理财通课题组认为，这与四季度末社会生产逐步回归正轨经济复苏预期企稳有关。

从理财产品净值看，“阳光红基础设施公募 REITs 优选 1 号”净值最高，为0.9983，累计净值为1.0544.两只产品净值跌破0.8，“阳光红新能源主题”四季度净值为0.7765，“阳光红卫生安全主题精选”净值跌破0.7，为0.61，显著低于预期。

从前十大持仓资产看，“阳光红卫生安全主题精选”前十大持仓累计占比52.58%，持仓集中度较三季度减少4.96%。阳光电源为第一大重仓股，占比7.43%，除国债和白酒股外，前十大持仓医药板块个股占总权益30.42%。

南财课题组认为，权益持仓较高，个股选择不做择时，新能源和医药板块不及预期，或是“阳光红卫生安全主题精选”表现不佳的原因。

（文章来源：21世纪经济报道）